投資信託の売り時は何パーセントになったら?

お悩み相談室

投資信託の売り時は
何パーセントに
なったらなんだろう?

投資信託を
お持ちになっていて
利益が出た場合
どのくらい増えたら
利益を確定するために
売った方が良いのか
悩まれる方もいらっしゃると
思います。

今回は

✔何パーセントになったら売却という考え方
✔すぐにでも売却したほうがいい場合
✔将来の事はどう考えれば良いか
✔投資で成功される方の特徴

この4点について
お伝えします。

ぜひ最後までご覧ください。

投資信託の売り時は何パーセントになったら?

投資信託の売り時は何パーセントになったら?

今回のご相談は
30代の奥様からです。

「投資信託を始めました。
最近利益が出ているので
そろそろ売り時かな?
と思うのですが、

投資信託は
何パーセントくらい
利益が出たら
売れば良いのでしょうか?」
というご質問です。

詳しくお伺いすると
この方は
初めての投資で
投資信託を銀行で
勧められて
始められたんですね。

ちょっとマイナスに
なった事も
あったようなのですが
今は利益が出ているので
そろそろ売り時かな?と
お気になられている
様子です。

何パーセントという定義はない。

このご質問の意図を
お察しすると

投資には
上がり下がりがあるので
今は好調だけれど
何パーセントくらい上昇したら
下降に転じるのか?
その前に売却をしておきたい
といったお気持ちからの
ご質問かと存じます。

投資には値動きがありますから
何パーセント上昇したら
下降傾向にあるとか
こうした事をお気にされて
いるのかもしれないですね。

残念なのですが
「将来の事は誰もわからない」
ですよね。

明日、起こる事を
予測できる人は
誰もいません。

投資の世界でも同じで
これが正解なんです。

なので、
何パーセント上昇したから
下降に転じると言った定義も
存在しないんですよね。

こうしたご質問をされるのは
投資の目的を
お持ちでないのかな?
と私は思うのですが、
投資はしっかりした
「目的」がないまま
実行されるのは
もったいないんですよね。

投資の目的を
例えば
「老後の資金の為」とか
「10年以上先に使うお金」など
しっかり目的を定めていたら
何パーセント利益が出たので
売却という発想には
ならないのではありませんか?

すぐにでも売却したほうがいい場合もある

ただ、今すぐにでも
売却したほうが良い商品も
あるんです!

特に投資信託は
比較的初心者向けの商品が
多いのですが、
初心者向けだからこそ
知識や経験が浅いことを
いいことに、
不利な商品が実に多いのが
事実なんですね。

その場合は
何パーセントになったら売却
という場合ではありません。

今はたまたま上手くいったと
考えて頂いて
今すぐにでも売却したほうが
良いでしょう。

日本人の投資商品保有期間の平均は?

日本人が投資をした時に
投資商品を持っている
平均的な時間をご存知でしょうか?

これは2009年~2019年の平均データ
なのですが

投資商品の平均保有期間は3.3年

投資商品を持っている期間は
平均で3.3年なんですね!

まだまだこれから!という時に
売ってしまっています。

投資には値動きがありますから
資産が減ったら怖いので
ちょっとでも増えたら
すぐに売ろうとか。

値動きで買った時より
資産が減って
やっとプラスになったので
もう売ろうとか。

私も経験があるので
お気持ちはわかります。

でも、投資は長期で行う方が
有利なんですよ。

投資で成功されている人は
例えば老後の生活費のための
資産形成など
「目的」を持っているんです。

日本人の投資商品の
平均保有期間は3.3年
という事は
いかに長期投資が浸透して
いないかが
わかるデータ
ですよね。

「投資」で成功するには長期が鉄則

なぜ、投資商品は
長期で持っているのが
有利なのかですが、

長期で投資商品を
持っていると
その分、
「複利の効果」が
発揮されるんです。

天才物理学者
アインシュタインが
「人類最大の発明」と
言ったあの「複利効果」です。

複利とは
カンタンにお伝えすると
利息に対して
さらに利息が付くこと
なんですね。

例えば、
初年度に100万円を投資して
年利10%の利息がついたら
単利の場合と
複利の場合では
どれくらいの差になるか
シミュレーション
してみました。

この図を見て頂くと
一目瞭然なんですね。

条件を元に単利と複利を計算、著者作成

5年でもそんなに大きな
差にはならないですよね。

初年度、1年目くらいは
あまり差はありません。

でも10年を超えた頃から
どうなったのでしょうか?

どんどん加速して
複利効果が発揮されて
いますよね?!

複利の方は
利息がさらに利息を呼んで
雪だるま式に
資産が増えています。

30年も経過すると
その差は歴然!
倍どころでは
ありません。
1000万円以上の差が出て
複利効果は爆発的な
力を発揮するんです!

投資は「複利の力」を
利用して
資産を増やして
いるんですね!

こうした効果を
ご存じなのか
ご存知で無いのかは
不明なのですが、

日本人の平均的な
投資時間は3.3年とは・・・
なんとも、
もったいない事だと
思うのは私だけでしょうか?

投資をされるなら「知識」を持ちましょう

投資で成功されるには
まずは「知識」を
身に着ける事です。

利益が出ているのなら
投資の良さがお分かりに
なられたと思いますから。

知識を磨いて
さらに上を目指されては
いかがでしょうか。

私は普通の一般的な
ご家庭の方が
資産を作る方法を
お伝えしてきましたが
今までご相談をされてきた
方たちが
将来の資産づくりの
結果を出された事を
きっかけに
FPの知識を公開することに
致しました。

投資商品を選ぶ前に
知っておきたい知識を
無料でLINE講座にて
公開しています。

今までご相談された方には
「ここまで無料で良いんですか?」
など、あれやこれやと
実は言われているんですが
これからの日本の将来を
考えると一人でも多くの人に
知っておいて頂きたい知識だと
思って公開に踏み切りました。

真剣にご自身の将来を
考えて、
「投資で成功したい」と
お考えになる方だけに
ご確認いただきたい内容です。

まとめ

投資信託の売り時は
利益が何パーセントに
なったら?

というよりも
今お持ちの投資信託が
果たして長期で
お持ちになるのに
適した商品か。

これがまず確認したい
ポイントですね。

そして、
せっかく投資をなさるなら
目的をもって
長期で行う事を
お勧めします。

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