プロフィール

おうちのお金管理にお悩みの、みなさまへ

当WEBサイトへ
ご訪問ありがとうございます。
ファイナンシャルプランナーの山口と申します。

こちらへご訪問頂いたのは「将来のお家のお金に漠然とした不安がある」のではありませんか?

あなたの家族の将来を真剣に考える事はとても賢い視点ですね。
家族を想う気持ちは当然なのですが、まだいいかなと先延ばしにしてしまいがちですよね?

突然なのですが、ちょっと思い出して頂きたいことがあります。

「お金のこと」を学校で教えてもらった記憶はありますか?
「お金のこと」は誰にアドバイスしてもらいますか?

今の時代はお家のお金を管理する力が必要です。


毎日毎日お家のお金管理に悩む方たちに「おうちのお金管理の考え方」を私はお伝えして参りました。

ちょっと長くなりますが、自己紹介を兼ねて「おうちのお金管理」についてお伝えしたいと思います。

 

私がファイナンシャルプランナーになったきっかけは以前勤めていたIT会社で、「今後は将来受け取る年金が減る」という理由で「401K(確定拠出年金)」が導入されたり、新聞などで将来の先行きが怪しく感じられるニュースが気になり始め、ぽつぽつと退職後の年金や将来を考える機会が増えてきた背景があります。

一番印象に残っているのは確定拠出年金の説明会で証券会社の方から説明を受けるのですが、「何をどうして良いのか全くわからない!」

証券会社の人は当たり前でも、まったく違う業界で働いていた私にとっては「初めて聞く言葉、考え方ばかり」で質問をしたくても、何を質問して良いのかも分からない状況でした。

そんな状態なのに、将来のことは自己責任だなんて、ちょっとあんまりではないですか!と言いたいのだけれど、誰に言ってよいのやら・・・です。

人生にとって大切なお金のことが分からないまま大人に・・・

良く考えると、「お金のことは大切なのに、ぜんぜん教えてもらっていない」と気づきます。

子どもに「お金の事を教えるなんてけしからん」といった感覚から、私を含めて、ほとんどの人は「お金のことを習っていないまま大人になってしまった」のですよね。

慌てて親に相談をしますが、親の世代と今とは時代背景が全く違うので、お金の常識は親の世代と同じだと通用しないのですね。

出てくる言葉は「積み立て貯金したら?」とか、「昔は金利が良かったんだよ~」とか。
これでは解決にならないなぁと正直困りました。

父親が投資(投機)をやっていまして、見よう見まねで投資信託を「とりあえず買ってみますか」
と挑戦しますが、かえってお金は減りました。(笑)

お金を殖やそうと思った行動なのに何故減るの??
当時の私はまったく基礎ができていなかったのですね。これではダメですね!

『おうちのお金管理』が必要な時代に!

そんな私でしたが、ファイナンシャルプランナーの資格を取得し、今は「おうちのお金管理」のご相談をお受けする仕事をしています。

ありがたいことに今まで累計で7,200回人を超えるご相談をさせて頂き、今年で約10年となります。

投資も様々な学びを経て、着実に運用ができるまでになりました。

しかし、毎回のご相談で感じることはほとんどの方が「おうちのお金を管理する考え方」をご存じないのが現状です。

 

▼こちらでも「おうちのお金管理」について紹介しています。

 

「おうちのお金管理」は段階を経て スキルを上げていく事が何よりも大切です。

断片的な方法をつぎはぎしても結局、めんどくさくなってあきらめてしまったり。
(これは昔の私です)

いきなり レベルの高い投資に手を出し、お金を溶かしてしまったり。
(これも昔の私(笑)

これから押し寄せてくる将来に向けて、「おうちのお金管理」を実行している方と、
そうでない方の格差はますます広がる危険を感じています。

おうちのお金の不安を解消するのは私たちファイナンシャルプランナーの役目であると思っています。

皆様のご相談をお受けしてきた その実績をもとに、もっと多くの人に「おうちのお金管理」を伝え、活用して頂きたいとの想いでこのサイトを作りました。

「おうちのお金管理」を知り、そして活用されたあなたにはきっと変化が起こります!

 

さあ!あなたの大切な家族のために。
今から始めてみてはいかがですか?

私は惜しみなくその方法をこのサイトでお伝えして参ります!

ファイナンシャルプランナー山口の保有資格
  • AFP(日本FP協会会員)
  • 2級ファイナンシャル・プランニング技能士(資産設計提案業務)
  • 1級住宅ローン借り換えマスター
  • 相続診断士

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